⚠️ В 2025 году объем подозрительных операций сократился на 19%
⏺ Он https://www.cbr.ru/analytics/podft/resist_sub/2025_2/ с 90 до 72,6 миллиарда рублей. На четверть, до 48,3 миллиарда рублей, уменьшились объемы подозрительных операций по обналичиванию средств во всех секторах экономики.
⏺ В банковском секторе обналичивание сократилось на 28%, в основном — за счет двух популярных схем:
⭐️ Почти вдвое упали объемы таких незаконных операций по платежным картам компаний и индивидуальных предпринимателей.
⭐️ На 24% снизились веерные переводы на счета граждан от компаний, которые не вели реальной хозяйственной деятельности.
⏺ Подозрительные операции с признаками вывода денежных средств за рубеж в 2025 году по сравнению с 2024 годом уменьшились на 5%, до 24,3 миллиарда рублей.
🛡 Сохранению тренда на сокращение подозрительных операций способствовало взаимодействие регулятора и банков, а также работа платформы «Знай своего клиента» (ЗСК). Точность оценок, формируемых с помощью ЗСК, подтверждается стабильно низкой долей клиентов, реабилитированных Межведомственной комиссией, — всего 0,3% от общего количества клиентов с высоким уровнем риска. При этом, по данным ЗСК, 97,1% компаний и индивидуальных предпринимателей относятся к группе с низким уровнем риска.
⏺ Было усилено противодействие подозрительным операциям подставных физических лиц — дропов, через которые нелегальный бизнес (анонимные криптообменники, онлайн-казино и другие) проводит расчеты с гражданами. Банки научились выявлять такие операции в реальном времени, многие используют для этого искусственный интеллект.
⏺ В 2025 году срок жизни карты дропа многократно снизился: если раньше платежи по такой карте могли проводиться более месяца, то сейчас они пресекаются, как правило, в течение дня. Средняя сумма операций снижена с 1-3 миллионов рублей до 100-150 тыcяч рублей, а объем подозрительных операций по счетам дропов по банковскому сектору в целом сократился в несколько раз.
