КОРПФИНГУРУ l Олег Балабаев, CFA

КОРПФИНГУРУ l Олег Балабаев, CFA

Public

Просмотреть канал

Не можете присоединиться? @corpfinguru

0

5.6k Участники

Обновлено: May 5, 2026 at 7:43 PM

КОРПФИНГУРУ l Олег Балабаев, CFA

Канал об инвестициях и финансовой грамотности. Размеренно, понятно, экспертно! Гайд про облигации: corpfinguru.ru Контакты: @Corpfinguru_info Информация о поставщике услуг: ИНН: 402403820385, Балабаев Олег Александрович, самозанятый

Join @corpfinguru for exclusive 402403820385 and corpfingururu content and discussions in 12

Рейтинг

Глобальный рейтинг

#456

+2

Рейтинг по языку

#45

+1

Рейтинг по категории

#23

-1

Рост участников (Последние 3 дней)

Всего: 5.6K

Рост за 24ч: +0 0%

Loading...

Рейтинг

Требуется вход

Loading...

Loading recommended channels...

Последние посты

КОРПФИНГУРУ l Олег Балабаев, CFA

23 апр. 2026 г., 09:04

📷 Photo

Проверьте свои подписки на ТГ-каналы!

Всем привет! Сегодня речь пойдёт о блогерах, которые не учат вас думать, а стремятся заработать на вашей доверчивости.

Помните, как в 2022-2023 гг. ЦБ вскрыл схему: авторы каналов «разгоняли» низколиквидные акции («Россети Юг», «ГИТ»). Алгоритм: купить актив → дать хвалебный прогноз → подписчики разгоняют цену → автор выгодно продает. Инвесторы остаются с неликвидом.

Это не единичный случай. Это система, которая перекочевала в 2026 г. Вот ее красные флаги:

▪️Автор заявляет, что знает, какие акции вырастут завтра. Знакомо? При большом потоке «прогнозов» какие-то сбудутся случайно, и на этом автор строит репутацию.

▪️Внезапный, излишне оптимистичный разбор акции / облигации. Задайте себе вопрос: а не заказной ли это материал? Возможно, эмитент заплатил за рекламу.

▪️Автор хвастается только победами. Цель достигнута — громкий пост. Акция провалилась — тишина.

▪️Мантра про «инсайды». Часто это приманка, чтобы продать дорогую закрытую подписку или курс за 50 тыс руб.

▪️Сверхдоходность портфеля. Photoshop, скрин демо-счета творят чудеса! Даже если стратегия работает у автора, она вероятно смертельна для вашего риск-профиля и целей.

▪️Анонимность. Нет лица, подтверждённого образования и релевантного опыта. Кто тогда говорит с вами?

Как защититься:

✔️ Спросите: Кто говорит? Релевантен ли его бэкграунд? Или вчера он советовал рестораны, а сегодня — облигации?

✔️ Никогда не действуйте ТОЛЬКО на основе совета из канала. Призыв «купить/продать вот эту бумагу сейчас» — красный флаг.

✔️ Помните: тайминг рынка — иллюзия, подверженная ошибкам (как говорил нобелевский лауреат Юджин Фама).

Заметили в своих подписках каналы с этими признаками? Возьмите паузу. Слепое следование за «сигналами» — верный путь к потере капитала.

Именно поэтому пора переходить от эмоций — к системе. В моём PDF-гайде вы найдете готовую систему для разумных инвестиций в облигации: от расчёта реальной доходности до работающих моделей диверсификации.

🔗 https://corpfinguru.ru/

Дорогие читатели, перешлите, пожалуйста, пост коллегам. Повысим фин. грамотность!
#поведенческая_экономика

4,470

72

0

КОРПФИНГУРУ l Олег Балабаев, CFA

23 апр. 2026 г., 09:04

📷 Photo

Шпаргалка инвестора: 6 признаков будущего дефолта компании!

Всем привет! Я подготовил для Вас шпаргалку, которая поможет проактивно избежать возможного дефолта облигации. Цель – на реальных примерах показать 6 признаков будущего дефолта и дать Вам рекомендации по снижению рисков инвестирования в облигации.

Я разобрал 6 признаков будущего дефолта: проблемы у аффилированных лиц, хронический кассовый разрыв, технический дефолт, концентрация на одном кредиторе, запредельный долг, арест счетов. Делюсь с Вами своим опытом в кредитном анализе.

Шпаргалка пригодится финансистам, частным инвесторам и всем, кому знакомы слова – дефолт и облигации. В комментариях прикрепил шпаргалку в отличном качестве в pdf.

По моему мнению, волна дефолтов продолжится в 2026 году. Из-за роста объема погашений облигаций в 2026 г. значительно вырастет конкуренция между эмитентами за ликвидность. И некоторым из них не удастся собрать ликвидность на DCM. Будьте на чеку!

Избежать одного дефолта — это важно. Но настоящая финансовая устойчивость — это система, которая делает ваш портфель «всепогодным». В моём PDF-гайде про облигации вы получите именно систему: от расчёта реальной доходности (YTM) с учётом вероятности дефолта до готовых моделей диверсификации, снижающих удар в 11 раз. Это 90+ страниц практичных инструкций вместо разрозненных советов.

🔗 https://corpfinguru.ru/

Дорогие читатели, перешлите, пожалуйста, пост и шпаргалку друзьям и коллегам. Давайте вместе продвигать инвест. науку!
#шпаргалка

КОРПФИНГУРУ l Олег Балабаев, CFA

23 апр. 2026 г., 09:04

📷 Photo

Автомобили vs Инвестиции. Суровая правда!

Всем привет! Некоторые мои коллеги считают, что лучше в тачки вкладываться, чем облиги покупать. Я с этим не согласен. Сегодня сломаю миф: ваш автомобиль — не инвестиция, а финансовая яма. Цифры беспощадны (пришлось вчера изрядно по дата-майнить!).

▪️Парадокс роста цен на новые авто на фоне утиля и санкций: среднегодовой темп роста цены нового авто (2022-2026 гг.) — оглушительные ~18% годовых! Казалось бы, обгоняет инфляцию (~9%), ОФЗ (~7%), акции с дивами (~4%)…

▪️Суровая правда для водителя: реальная доходность вашего владения — рост цены б/у машины. И здесь провал: ~5% годовых. ЭТО НИЖЕ ИНФЛЯЦИИ! Ваша Audi A6, купленная за 3,8 млн, через 4 года стоит на вторичке ~4,3 млн. 3% рост в год против инфляции 9% в год. Вы потеряли 30% покупательной способности денег!

▪️Куда ушла еще прибыль? Страховки, бензин, ТО и выход из салона съедают миллионы. Те же 3,8 млн в ОФЗ дали бы +32% БЕЗ вашего участия через 4 года. Правда, меньше инфляции...

ВЫВОД: Автомобиль — это комфорт и эмоции, а не актив. Вы платите двойную цену: прямыми расходами и колоссальной упущенной доходностью в сравнении с теми же облигациями.

Ну а для безопасных инвестиций в облигации я подготовил PDF-гайд — готовую систему для управления портфелем облигаций.

🔗 https://corpfinguru.ru/

Дорогие читатели, перешлите, пожалуйста, пост друзьям и коллегам. Повысим фин. грамотность!
#инвестпортфель

КОРПФИНГУРУ l Олег Балабаев, CFA

23 апр. 2026 г., 09:04

📷 Photo

Мой PDF-гайд про систему выбора облигаций уже получил оценку профи!

Я показал разделы гайда профессионалам в области инвестиций и финансов — их реакция была одинаковой: «Почему этому не учат в институтах?» Вот их оценка гайда:

▪️Дружеруков Максим, зам. директора департамента корпоративных финансов АО «ПГК»:
Важно, что на примерах подчёркнуто, что диверсификация не панацея и не исключает потерь полностью, но помогает минимизировать шок от непредвиденных событий и сформировать устойчивую инвестмодель.

▪️Соколов Дмитрий, портфельный управляющий, ГД ЛФ «Белая Ладья»:
Таблица с вероятностями дефолтов по облигациям с рейтингом ruВВ позволяет трезво оценить ожидаемую доходность таких инвестиций.

▪️Александр Голубев, руководитель по опер. эффективности в ГК «Прогресс Агро»:
Раздел "Психология инвестиций в облигации" - исключительно ценный и структурированный взгляд на самую сложную часть инвестиций: управление собственными эмоциями от эксперта с безупречным бэкграундом.

▪️Наталья Маслова, директор по M&A в МКПАО «Эн+ Груп»:
По направленной главе "Виды доходностей облигаций" могу сказать, что хороший, емкий обзор ключевых показателей доходности облигаций, все по сути и без лишней воды.

▪️Владислав Бондаренко, руководитель группы стратегии и M&A в ГК «Росатом»:
В зависимости от требований к вашим инвестициям (срок, доходность, стартовый объем вложений, тип инструмента), приведенные советы Олега могут быть вам полезны. Если вы инвестор в ВДО (junk bonds), то стоит также обратить внимание на предлагаемый подход в гайде по снижению рисков портфеля.

Их общий вердикт: «Наконец-то появился работающий инструмент вместо разрозненных знаний».

Напоминаю: завтра в 11:00 по МСК я открываю доступ к гайду. Первым 100 участникам — спецусловия и бонусы.

Готовьтесь! Ваш портфель ждет системного апгрейда.

КОРПФИНГУРУ l Олег Балабаев, CFA

23 апр. 2026 г., 09:04

📷 Photo

Ваш пропуск в топ-5% облигационеров открыт!

Дефолт МОНОПОЛИИ — 40% убытка за день. Рост ключевой ставки (КС) — просадка портфеля. Это не невезение, а ошибки 95% инвесторов, у которых нет системы. Сегодня я даю Вам эту систему:

▪️Инвестируйте как портфельные управляющие — алгоритм сборки и управления портфелем.
▪️Выбирайте лучшие облигации за 5 мин. — чек-лист вместо ТГ-каналов.
▪️Создайте «всепогодный» портфель под любую КС.
▪️Применяйте риск-менеджмент как у проф. инвесторов — контроль рисков и ребалансировка по 4-м критериям.
▪️Исключите импульсные покупки — чек-лист поведенческих ошибок.

Ваши выгоды + бонусы (только для первых 100 покупателей):

▪️PDF-гайд «Практическое руководство по выбору лучших облигаций»
▪️Excel-шаблоны для расчета параметров облигаций.

🔗 https://corpfinguru.ru/

4,330

КОРПФИНГУРУ l Олег Балабаев, CFA

23 апр. 2026 г., 09:04

📷 Photo

Анонс PDF-гайда «Практическое руководство по выбору лучших облигаций»!

В облигациях все просто... пока Вы не столкнетесь с реалиями: доходность 49% оборачивается дефолтом облигаций МОНОПОЛИИ и обвалом на 40% за день. Рост ключевой ставки (КС) бьет по портфелю фиксов...

Как начальник отдела инвестиций, квал. инвестор с чартером CFA, еженедельно покупающий облигации с 2020 г., я вижу одни и те же проблемы у инвесторов:

▪️Доходность вслепую: гонка за доходностью без поправки на дефолт → потери как в МОНОПОЛИИ.
▪️Псевдодиверсификация: 2-3 эмитента = риск потери годового дохода при дефолте.
▪️Уязвимость к ставке: 100% фиксов = просадка при росте КС.
▪️Стадный инстинкт: покупка "хайповых" бумаг из ТГ-чатов.

А если бы у Вас был алгоритм, отсекающий эти ошибки до покупки?

Такой алгоритм существует!
Уже в эту среду 21 янв. в 11:00 по МСК выпускаю то, над чем работал месяцы — готовую систему по созданию и управлению облигационным портфелем.

Не «очередная блогерская теория», а система, которую сам использую для управления портфелем облигаций:

▪️Алгоритм сборки и управления портфелем облигаций.
▪️Оценка риска вместо догадок — считайте YTM с поправкой на дефолт.
▪️Диверсификация работает — снижайте удар от дефолта в 11 раз.
▪️«Всепогодный» портфель под любую КС — стройте и управляйте портфелем из фиксов и флоатеров.
▪️Психология без ошибок — решения без влияния FOMO и эмоций.

Не пропустите. Перейдите от хаоса к системе, где портфель работает с мин. участием и обгоняет вклады — пока другие продолжают гадать.

КОРПФИНГУРУ l Олег Балабаев, CFA

23 апр. 2026 г., 09:04

📷 Photo

Дорогие друзья, с наступающим Новым 2026 годом!

Инвестиции на российском фондовом рынке порой напоминают сценарий «Игры на понижение», где за блеском презентаций эмитентов для инвесторов скрываются риски…

Но именно вы — мое главное вдохновение! Огромное спасибо за ваше внимание, комментарии и ту самую лояльность, которая делает наше сообщество ламповым.

За год мы совершили рывок: ТГ-канал вырос в 2 раза до ~5,4 тыс. читателей! Среди вас — крутейшие профи: портфельные управляющие, банкиры, CFO, члены CFA Community, частные инвесторы, коллеги, все те, чьим мнением я очень дорожу!

И несмотря на то, что мы уже второй год подряд наблюдаем откат Индекса Мосбиржи, в душе каждого инвестора теплится надежда, что 2026 г. станет годом перезагрузки и началом новой восстановительной фазы.

Я все еще верю в потенциал рынка и, главное, в наш общий настрой! Давайте держать курс на знаковую отметку в 4 000 пунктов по Мосбирже. Когда мы её достигнем, я организую для нашего сообщества очное празднование, чтобы разделить этот успех лично!

В новом году я и дальше буду заряжать вас авторской (и зачастую уникальной в Рунете) аналитикой, чтобы ваши инвест. решения были взвешенными, снижали риски.

Безумно рад нашему знакомству и этой особенной атмосфере. Продолжим наш диалог и обмен опытом в 2026-м! Запускаем космолет к новым финансовым высотам!

С Новым годом, друзья!
#НГ2026

КОРПФИНГУРУ l Олег Балабаев, CFA

23 апр. 2026 г., 09:04

📷 Photo

Структурные облигации уничтожат ваш капитал!

Всем привет! Начну 2026 г. с полезного поста. Итак, если вам предлагают структурную облигацию с доходностью 50%, вас готовятся кинуть. Это не облигация, а ставка с банком, где правила написаны против вас…

Что это за зверь? Обычно это бумага сроком до года с купоном 0,1%. Весь расчёт — на разовый платёж при погашении, который зависит от поведения базового актива (акции, индекс, валюта). Шок пример:

▪️В сент 2025 г. ВТБ досрочно погасил структурки ВТБ С1-519 номиналом 1000 рублей, выплатив по 315 рублей.

▪️Выплаты зависели от 5 акций. Если одна падала < 85% от старта, выплата = цене самой упавшей бумаги. Акции «Самолёта» просели на 68,5%, и ВТБ выплатил держателям лишь 31,5%. Инвесторы в нокауте!

Может забить на риски?

▪️Доходность структурок — пшик. Средняя доходность погашенных выпусков (Сбер, ВТБ, Альфа) — всего 3,2% годовых (по данным ЦБ, 2021-2024 гг.). НИЖЕ инфляции и ОФЗ.

▪️«Скрытая комиссия» ~6%. Разница между доходностью структурок (3,2%) и доходностью ОФЗ в 2021-2024 гг (~9,4%) — ваша упущенная выгода!

▪️Обычно нет гарантии возврата номинала. В убыточные выпуски (доходность < -50%) вкладывались в основном физлица. В высокодоходные (>30%) — институционалы.

▪️Вторичного рынка практически нет. Это стратегия «купи и молись» — продать без огромных потерь невозможно.

▪️Сложность оценки. Для анализа нужны модели Блэка-Шоулза и Монте-Карло с кучей допущений. Вас ставят в положение «профана».

Как защититься?

▪️Требуйте ключевой информационный документ и программу выпуска. Не поняли формулу выплат — бегите.

▪️Сравните с ОФЗ. Ответ убьёт интерес к структурке.

Структурки выгодны только брокерам. Список из 1 376 структурных облигаций в xlsx — в комментариях к посту. Держитесь подальше от них!

Дорогие читатели, перешлите, пожалуйста, пост друзьям и коллегам. Прокачаем инвест. грамотность!
#инвестпортфель

КОРПФИНГУРУ l Олег Балабаев, CFA

23 апр. 2026 г., 09:04

📷 Photo

Как снизить налоги на инвестиции перед Новым Годом? Cальдирование убытков!

Все привет! Чтобы легально сократить январский платёж НДФЛ, используйте сальдирование убытков. Продайте до конца года бумаги в убытке. Эта сумма уменьшит общую налогооблагаемую базу. Бумагу можно сразу выкупить обратно, обновив цену входа:

▪️Продали сегодня SBER на 1 млн ₽ с прибылью 11% +110 000 ₽ (с 3 янв 25 г.) → налог 14 300 ₽. (НДФЛ 13%, например)
▪️А затем продали POSI на 0,1 млн ₽ с убытком -47% -98 000 ₽ (с 3 янв 25 г.) → снизили налоговую базу до 12 000 ₽, НДФЛ = 1 560 ₽. И после откупили POSI в тот же день.
▪️Экономия 12 740 ₽ на НДФЛ! Купим еще 12 облиг?

Ключевые нюансы сальдирования убытков:

▪️Налог переносится на будущее — при следующей продаже прибыль будет больше на размер этого убытка.

▪️Комиссии брокера — две сделки, двойное списание. Нужен тариф с мин. комиссиями.

▪️Сброс срока для льготы за долгосрочное владение (3 года). При продаже и обратной покупке бумаги отсчёт начнётся заново.

▪️Режим торгов Т+1 (сделка проходит на след. рабочий день) — чтобы сделка учлась в 2025 г., проведите её до 29 дек включительно.

▪️Дивиденды убытками не уменьшаются. Сальдируются только доходы от продажи и купоны.

▪️Учтите прогрессивную шкалу НДФЛ для инвестиционных доходов. 13% — до 2,4 млн ₽, 15% — свыше 2,4 млн ₽.

▪️Если прибыльные и убыточные сделки были у разных брокеров, ни один из них не сделает общее сальдирование автоматически. Вам нужно будет подать декларацию 3-НДФЛ, чтобы всё учесть.

▪️На ИИС сальдирование не работает — налог считается только при закрытии счёта.

Главное: если откупили проданную акцию обратно, после этого лучше держать её не менее 3-х лет, чтобы использовать льготу долгосрочного владения и не платить НДФЛ.

Дорогие читатели, перешлите, пожалуйста, пост друзьям и коллегам. Давайте вместе прокачаем инвест. грамотность!
#инвестпортфель

КОРПФИНГУРУ l Олег Балабаев, CFA

23 апр. 2026 г., 09:04

📷 Photo

Обновлённая шпаргалка по флоатерам — ваш ключ к реальной доходности!

Всем привет! На выходных я загрузил свежий прогноз ЦБ (от 24.10.2025) в модель и обновил шпаргалку для анализа флоатеров. Цель — дать вам реальное преимущество: оценивать доходность флоатеров с учётом будущего движения ключевой ставки (КС).

В чём ее уникальность? Ни один брокер не делает таких расчётов! Их YTM для флоатеров сильно завышен, так как использует фикс ставку КС 16,5%. Моя таблица «ломает» эту логику. И главное, ни у кого из аналитиков такого контента не нашел! Эксклюзив для вас)

Шпаргалка имеет допущения, в т.ч. в части прогнозной кривой КС. Ее можно использовать как отправную точку при сравнении флоатера с фиксом. Я ее уже во всю использую.

Проверил на живых выпусках — разница с «брокерским» YTM критична. Просто подставьте цену, спред и срок — и за 30 секунд сравните флоатер с фиксом, видя истинную картину.

Шпаргалка пригодится всем частным инвесторам. Скачивайте PDF-шпаргалку у меня в комментариях к посту.

Дорогие читатели, перешлите, пожалуйста, пост и шпаргалку друзьям и коллегам. Давайте вместе прокачаем инвест. грамотность!
#инвестпортфель

Showing 10 of 10 posts

No more posts