Обмен криптоактивов на наличные стал еще опаснее?
В последние несколько месяцев замечаем растущую волну тревожных новостей на тему физического обмена крипты на наличные. Давайте вместе оценим происходящие, а в конце статьи дадим несколько простых, но важных советов, которые помогут не потерять деньги.
В некоторых тематических телеграмм каналах распространилась новость о краже 15 млн рублей в BTC прямо в офисе обмена в Москве.
После встречи в офисе и перевода средств на месте сотрудник офиса дождался подтверждения прихода, и в этот момент в кабинет зашли несколько крепких мужчин, забрали пакет с наличными и скрылись.
Достоверной информации именно по этому случаю мы не нашли, но подобных новостей достаточно много, а первая из них тянется аж с 2017 года.
Если посмотреть несколько источников описывается похожа схема.
При переводе крипты либо забирают наличные, либо силой выводят на улицу под различными предлогами, а офис закрывается.
Некоторые источники утверждают, что до 50% личных встреч при обмене заканчиваются скамом. Кажется, что цифра сильно преувеличена, но обмана все больше и больше.
Специфика нашей работы по умолчанию предполагает мониторинг рынка обменов. Помимо сбора и анализа всех новостей в открытом доступе, мы состоим во множестве чатов с коллегами по этому направлению. Собрав все истории за последнее время, можем выделить несколько часто повторяющихся ситуаций, на которых теряют деньги при обменах или сталкиваются с неприятными проблемами:
1. AML-проверка
Как ни странно, чаще всего с этой проблемой сталкиваются клиенты обменников с BestChange. Но и не только там можно это встретить.
Договариваетесь об обмене с оператором, на месте в офисе или по предоплате переводите средства на указанный адрес. Через несколько минут получаете новость о том, что средства не прошли AML проверку и заморожены биржей. Для разморозки операции требуется предоставить бумаги, в перечень которых обязательно входит документ, подтверждающий происхождения средств.
Такие ситуации не редкость, и разморозки средств можно буквально ждать месяцами. Некоторые недобросовестные участники рынка могут специально морозить средства в своих интересах, но часто действительно их блокирует биржа, и процесс выемки средств может растянуться до года. О выдаче наличных на этапе разбирательства, конечно, можно забыть.
2. Встречный обмен
Вы обращаетесь к человеку для обмена. На первый взгляд все идет хорошо. Курс подходящий, курьер приедет бесплатно. Перевести средства можно во время встречи с курьером.
Приезжает человек, показывает вам наличные. Вы переводите средства на указанный в чате с оператором адрес, и переписка удаляется. Спрашиваете у курьера, в чем дело, а это оказывается не курьер, а человек, который также хотел сделать обмен в обратную сторону. Его также отправили на встречу с вами и сказали, что средства переведут на его кошелек при нем. Как итог, человек с наличными пожимает плечами и уезжает. Ни наличных, ни крипты после такого обмена.
3. AML проверка 2.0
Этот способ уже на 100% является мошеннической схемой. При обмене вам говорят, что обязательно нужно проверить ваш кошелек через AML сервис на чистоту средств. Стандартная практика при обмене. Но есть важное уточнение. Вас не только просят прислать адрес вашего кошелька, но и самостоятельно пройти проверку. Дают ссылку на сайт для проверки кошельков. Чтобы его проверить нужно ввести адрес кошелька на сайте, а далее подтвердить условия использования в всплывающем окне (либо может быть любое другое сообщение). Как только вы нажимаете «принять», ваш личный кошелек привязывается к сайту, и за считанные секунды весь баланс переводится на кошелек мошенника.
