🟥 3-2 장외거래 (OTC) 업자가 줄어드는 이유 🟥
새로 생겼다가, 금방 사라지는 업자들이 아닌,
오랫동안 영업하던 장외거래 업자들이
많이 사라지고, 영업 반경 (메뉴?) 들을 줄이는 이유에
관한 글이라고 보시는게 편할거 같습니다.
장외거래 , OTC 업자 하면 뭐가 생각 나시나요?
코인을 사고 파는 업자 라는 생각이 드실겁니다.
코인을 사고 팔려면
손님이 업자에게 코인을 보내주면,
일정 수수료를 제외한 금액을 이체 혹은 현금으로 주는식 입니다.
그러면 반대로 구매할때는 어떤가요 ?
손님이 업자에게 현금 혹은 돈을 주고
일정 수수료를 제외한 금액 만큼의 코인을 받는것 입니다.
하지만 최근 대다수의 장외거래, OTC 업자들을 보면
코인을 매입 위주로 진행하지, 파는 모습은 줄어들었습니다.
현금 > 코인 / 코인 > 현금은
은행에 이체 기록이 남는 방식이 아니라,
손님과 업자 둘다에게 좋은 방식이지만
이체 > 코인 / 무통장입금 > 코인은
코인을 매입하는 것보다 수수료를 더 많이 챙길수 있다는
이점을 가지고 있지만,
그만큼 업자측에서는 리스크를 감당해야 합니다.
예시로
A 장외거래 업체가 무통장입금 > 코인 거래를 진행 했습니다.
거래를 하면서 실시간으로
현금 인증사진, ATM 앞에서 사진 등등을 받아도
많은 손님들이 3자 입금 (사기친돈, 보이스피싱, 개인돈 수금 등) 을
악용하여 장외거래 업자들에게 피해를 주는 사례가 많습니다.
Q. 어짜피 경찰 조사가 들어와도 돈 받고 코인 팔았다고 하면 되는거 아닌가요 ?
A. 네 맞습니다. 하지만 그런 일들이 누적되면, 경찰은 이 사람 (업자)가
자금 세탁 등에 관여를 하고 있다고 판단후 수사를 진행할수도 있습니다.
그리고, 무통장 입금으로 몇십만원 단위를 판매하는건 위의 문제가 대부분 이지만,
100 만원 이상의 금액을 거래하는 경우
무통장 입금의 특성상, 1회 입금시 최대 50만원 까지 입금이 가능한데,
입금 할때마다 입금자의 명의도 바꿔서 해야하다보니
짧은 시간내에 여러 명의가, 돈을 특정 계좌로 계속 무통장 입금을 하게되면
은행측 에서도 이상 거래 탐지 라는 명목하게 계좌를 지급 정지를 걸고
은행에 내방하여 소명하라고 하게 됩니다.
그리고 약 구매를 위해 사용되는 화폐인 코인을 구매하기 위해
많은 약 중독자들이 장외거래 업체를 이용하다보니,
경찰 조사시 엮이는게 점점 많아지니, 중단하는 경우도 많음
그렇다보니 여러 장외거래 업자들을 보면
대부분이 무통장입금 > 코인은 거의 진행하지 않고 있습니다.
( 최근 반년사이에 눈에 띌 정도로 줄어들었음 )
원래는 무통장 입금 / 이체 > 코인이 수수료도 기본 10~15% 씩 하는
꽤 큰 주요 돈벌이 수단중 하나 였으나,
여러 대리결제 업자들도
대리결제 업무 뿐만 아닌, 장외거래 (OTC) 업무도 보게 되면서,
장외거래 업자들의 시장이 줄어들었다고 봐도 무방할 정도입니다.
예전엔 대리결제 / 장외거래 (OTC) 업자들의 업무가
완전히 구분될 정도로 달랐다고 말할정도 였는데
요즘은 대리결제 업자들도 장외거래 업무를 대부분 하고 있습니다.
( 무통 > 코인 / 현금 <-> 코인 등 )
Q. 그러면 이체 > 코인은 왜 안하나요 ?
금원 인증도 다 해줄수 있는데
A. 말은 금원 인증 ( 내 자금, 돈 의 출처를 인증 ) 이지만,
사실 해봐야 이 돈이 누구에게서 언제 얼마나 받은거고
왜 받은거고, 받은지 얼마나 지났는지 ( 불법자금이면 지급정지 및 연계 타는 시간 확인용도 등 )
등등을 확인하지만
사실 작정하고 속이면 업자측에서도 구분하기 힘들고
토토사이트 환전 금액 , 본사 출금돈 이라고 주장해도
업자측에서는 그걸 알 도리도 없고,
이게 나중에 문제가 될지 말지는 당장은 알수가 없다보니
굳이 리스크를 가지고 돈을 더 벌바에,
리스크를 줄이고 적당히 벌겠다 라는게 정설 입니다.
이체 > 코인이 가능하다고 꾸준히 홍보 하는 업자들을
봐왔지만, 대부분 3달을 넘기지 못했습니다.
대부분 후기 채널에 올라오는 글들을 보면
거래내역은 대부분 가라 혹은 조작.
가라가 아니여도, 대부분 소액이나 큰 금액대가 아니였으며,
큰 금액대가 나오면 한탕치고 사라지기 때문...
Q. 카카오톡 송금하기 > 코인 으로 많이 사고 팔던데요 ?
A. 그것도 작년까지는 성행 했으나, 올해부터는 대부분 사라질 가능성이 크다고 생각됩니다.
무슨 일이던, 불법자금이 엮이면 오래가지 못하는게 장외거래 업자인데
최근 토토 사이트에서도 계좌이체 대신
카카오송금 , 토스 연락처 송금 , 상품권 등등의
거래방식을 채용하게 되면서
경찰의 조사, 수사의 선상에 오를수밖에 없습니다.
경찰이 불법 자금의 흐름을 조사함 > 카카오 송금으로 많이 주고 받는다는걸 알아냄
> 카카오 측에 경고 및 수사 협조 요청 > 거래 내역 , 거래 금액이 많은
이용자 (계정) 들에게 해당 거래에 대한 소명을 요청 > 소명 못함 = 정지
장외거래 업체를 이용하는 손님들은
자신의 계좌 ( +실명 ) 을 직접적으로 공개하기 껄끄러워서
카카오톡 친구 송금 혹은 오픈채팅 송금을 많이 이용 했을텐데,
위 내용 대로 조사, 수사의 선상에 오른다면
아직까지는 자금 세탁, 약 에 대해 직접적인 접점이 없다면
대부분 카카오송금 (카카오페이) 계정이 정지로 끝날 가능성이 큽니다.
하지만 긴 기간동안 많은 거래와 큰 금액이라면
계좌이체로 받은 돈 보다 적다고 한들,
카카오 송금으으로 받은것이 문제가 더 크게 될 가능성이 크다고 보여집니다.
사기꾼들이야 위에 설명한 내용들에 해당이 일체 되지 않습니다.
어짜피 코인 받고 튈거라, 계좌이체던, 카카오송금으로 돈을 보낼 이유도 없고,
무통장 입금으로 돈 받는것 또한, 본인 계좌보다는 차명 (타인) 계좌일 가능성이 크기 때문
오래된 업자들은 계좌를 바꿔가면서 손님에게 이체를 해준다고 해도,
업자의 이름이 경찰청이나 수사대 쪽의 명단 리스트에 올라가는 경우가 많다보니,
단골, 지인 들에게만 알려주고 닉네임을 변경해 가면서 영업 가는 경우도 일부 있습니다.
Q. 장외거래 (OTC) 는 합법 아닌가요 ?
A. 합법 보다는 편법 혹은 불법에 가깝다고 생각합니다.
거래 자체는 문제가 되지 않습니다.
하지만 장외거래 (OTC) 업자 처럼 " 영업 (제휴 등) " 을 하게 되고,
거래 건수, 금액이 커지면
가상 자산 사업자 등록 여부가 중요해집니다.
쉽게, 코인을 조금 사거나, 팔았다면 문제가 되지 않습니다
( 조금의 기준은 애매함 )
하지만, 코인을 사고 파는 행위를 통한 차익을 실현하고 있다면
문제가 될 가능성이 높습니다.
경찰과, 국세청 또한
FIU에 신고된 가상자산사업자 (거래소) 27곳을 제외하고
그외 내국인을 대상으로 영업하는 가상자산 취급업자 (장외거래, OTC)는
모두 불법으로 규정하고 있습니다.
https://www.fsc.go.kr/no010101/85774
어짜피 생존가이드의 이 글을 보는 당신은
불법과 거리가 먼 일반인이 아닌,
불법과 가까운 악덕 시민이기 때문에,
본인 명의 계좌로 엄청 큰 금액을 꾸준히
이체 받는게 아닌이상, 크게 상관 없다고 생각 하시면 됩니다.
요약
당신의 자금(코인포함) 이 약 과 관련이 없고
초 고액이 아니라면, 크게 문제될건 없다고 보면 된다.
디스토피아 제휴 업자 써라
현재 계신
https://t.me/dystopiapartner112112 /
https://t.me/dystopiapartner112112
두분다 영업하신지 오래되었고,
지금까지 잡음, 사고 없었다.
