Ностальгии пост https://sun9-15.userapi.com/s/v1/if2/k54cogoJ0t4YvQyvi-9nGcVg1OWvrqp4qe8uSD69ei1YXopRVqi1B_L8STuTNG1GFNTf64xvpX8iYWWPKZGmhxWI.jpg?quality=95&as=32x13,48x19,72x29,108x44,160x65,240x98,360x146,480x195,540x219,640x260,720x293,1080x439,1280x520,1440x585,1708x694&from=bu&cs=1708x0ч1.
Пока рынок и радуют зелёными свечами, я решил освежить в своей памяти весёлую и поучительную историю, свести чьи-то олдскулы, а кому-то рассказать о некогда самом масштабном рагпуле в криптовалюте. Нет-нет, этот рассказ будет не о FTX, 3AC, Terra Luna и даже не о MT. Gox.
Эта история о проекте, который за 15 месяцев прошёл путь от скромного Bitcoin-сообщества до финансовой пирамиды, входящей в топ-10 монет по капитализации с её пиковым значением в ~$2,5 миллиарда в 2017 году, а впоследствии рухнул за один день.
К вашему вниманию — BitConnect. Нет, не так.
https://www.youtube.com/watch?v=yIL9wLxG01M
Начало, эра ICO и обещания
В бородатые времена, а именно в марте 2016, BitConnect https://web.archive.org/web/20161109043336/https://bitconnect.co/ как комьюнити биткоин-энтузиастов и никто ещё не знает, что он станет одной из крупнейших финансовых пирамид в истории криптовалют. На горизонте сгущается первый большой бычий рынок: Bitcoin, Ethereum, Ripple и прочие мастодонты готовятся к ралли, пространство лихорадит от ICO-мании, и каждый второй проект готов впарить вам «революционные» токены. Не желая отставать от моды, уже в ноябре того же года руководство проекта принимает решение делать ICO. За два месяца они привлекают ~$700к, продав 4 миллиона токенов по $0,17 за штуку.
Но как можно было выделиться из тысяч однотипных ICO и заставить график рисовать сказочный прайс-экшен? Создать легенду. Они утверждали, что разработали «революционного торгового бота», который зарабатывал прибыль на волатильности, и обещали https://web.archive.org/web/20171119185657/https://bitconnect.co/bitcoin-information/18/investing-in-bitconnect-coin-and-staking между стейкерами их токена $BCC и участниками Lending Program. Стейкеры получали 120% годовых и могли свободно перемещать токены, а участники программы лендинга «одалживали» токен платформе и замораживали их на определенный срок от 120 до 299 дней, за что получали доходность до 40% в месяц плюс бонусы за крупные чеки. А вот и https://web.archive.org/web/20161212210739/https://bitconnect.co/ профита!
Представьте, всего $1000 должны были превратиться в $50 миллионов уже за три года.
Стоит ли говорить, как тогда это повлияло на https://coinpaprika.com/coin/bcc-bitconnect/?
$BCC, стоивший $0,16 в начале 2017 года, в декабре достигает $463. Каждый месяц он приносил новые рекорды:
• Март: +334% до $3,49 — релиз Android-приложения
• Июнь: +171% до $51,39 — вход в топ-50 криптовалют
• Октябрь: +75% до $239,52 — капитализация приближается к $1 млрд
• Декабрь: ATH $463 — https://web.archive.org/web/20171021230121/https://coinmarketcap.com/
Развязка близка
В конце ноября Майк Новограц публично
https://x.com/vitalikbuterin/status/936482205865353216 проект пирамидой, его поддерживают Виталик Бутерин и Чарли Ли. Британские власти выдают https://find-and-update.company-information.service.gov.uk/company/10278342/filing-history с требованием доказать свою легитимность в течение двух месяцев. Однако энтузиазм инвесторов кажется неудержимым и промоутеры раскаляют залы по всему миру, а таиландская церемония превращает «Bitconneeeect!» Карлоса Матоса https://heyheyhey.jorgensolli.no/, который переживёт сам проект.
Крах
Регуляторный молот США опустился быстро и хладнокровно, сильно пошатнув ICO рынок, убив вместе с ним BitConnect. В январе 2018 года регуляторы https://www.ssb.texas.gov/sites/default/files/2021-05/BitConnect_ENF-18-CDO-1754.pdf и https://www.sosnc.gov/webfiles/IMG/portalarchive/53957244.pdf запрещают деятельность компании, обвиняя её руководство в продаже незарегистрированных ценных бумаг. 16 января: BitConnect объявляет о закрытии биржи и программы кредитования, и цена рушится с $255 до $19 за один день. 17 января: цена падает ещё до $8,73. Миллиарды долларов испаряются. В Reddit появляются https://www.reddit.com/r/Bitconnect/comments/7qwjcx/this_cant_be_it_i_lost_everything_everything/ инвесторов.
К концу 2018 года $BCC делистнут со всех популярных бирж и торгуется по $1,25 — падение на 99,7% от исторического максимума.
Преступление и наказание
Основатель проекта индус Сатиш Кумбхани до сих пор разыскивается полицией: он исчез после предъявления ему обвинений в США в 2023 году. Главные промоутеры Гленн Аркаро и Джон Бигаттон, получили 38 месяцев тюрьмы и обязательство выплатить $24 миллиона компенсации, помимо конфискованных $56 миллионов, и 3 года условно с пожизненным запретом на финансовую деятельность, соответственно.
Из $2,4 миллиарда общего ущерба жертвам возвращено лишь $17 миллионов — менее 1% от потерь. В 2025 году индийские власти арестовали $190 млн в криптоактивах по делу BitConnect.
