Еженедельный отчёт по детскому портфелю
💼💼💼💼💼
💼 Возраст портфеля: 5 лет, 11 месяцев и 3 дня
⚡️ Доходность: 11,04%
📈 Размер портфеля: 1 896 471,18 ₽
📍 Цель: накопление стартового капитала для дочери
💰 Еженедельное пополнение: 3 000–5 500 ₽
Давно не заглядывал в детский портфель. На этой неделе из выплат прилетели только купоны по Сегеже ($RU000A105EW9) [2,25% в портфеле],
Номинал: 1 000,00 ¥
Дата погашения: 22 октября 37
Купонная доходность: 15,5%
Доходность к погашению: 16,47%
Но этот денежный поток сразу пошел в дело.
💼 Главная покупка недели: валютные облигации Норникеля ($RU000A10B4K3) [1,96% в портфеле],
Номинал: 100,00 $
Дата погашения: 23 февраля 30
Купонная доходность: 7,75%
Доходность к погашению: 6,53%
Несмотря на все сложности с доступом к зарубежным рынкам, я продолжаю придерживаться стратегии валютного хеджирования.
Моя цель — удерживать долю валютных активов на уровне 40%, и сейчас портфель выглядит максимально сбалансированно.
• RUB: 59,7%
• Валютная часть: ~40,3% (из них USD — 24%, HKD — 8,2% и CNY — 8%)
📈 Интересно наблюдать, как валютная переоценка и крепкий рубль искажают «бумажную» доходность.
Из-за крепкого рубля доходность портфеля за все время составляет около 11% годовых. По меркам российского рынка, где сейчас двузначные ставки, это кажется скромным результатом. Но если посмотреть на тот же самый портфель в долларах за тот же период, он показывает уже 13% годовых!
По мировым стандартам это очень крутой результат. Для сравнения, средняя историческая доходность американского индекса S&P 500 за все время составляет около 10% годовых, а его средняя доходность за последние 10 лет — около 13,5%.
📊 Итоговые цифры
Общая стоимость: 1 894 262,57 ₽
Вложено личных средств: 1 382 277,15 ₽
Чистая прибыль: +511 985,42 ₽ (+34,2%)
Пассивный доход: 96 590,27 ₽ в год
Детский портфель пример отличного, сбалансированного портфеля. Мы не сидим в одном рубле и не зависим от штормов на каком-то одном рынке. Портфель идет практически на равных с американским рынком акций, но при этом захеджирован золотом и облигациями. Для долгосрочных целей — идеальная стратегия.
Следить за всеми изменениями, долями и статистикой портфеля в реальном времени можно по ссылке:
👉 https://snowball-income.com/public/portfolios/razguaCRDi
❓ Друзья, как вам такие результаты? Считаете ли вы 13% годовых в валюте хорошей планкой для долгосрочного портфеля, или на росс. рынке сейчас надежнее сидеть в рублях под высокий процент? Пишите свое мнение в комментариях! 👇
#Портфель_для_дочери $USD000UTSTOM $CNYRUB
