📄Как проверить контрагента на санкции: инструкция от Avagard
Проверка на санкции стала необходимостью для бизнеса, особенно работающего на международном рынке. Любой деловой партнер может стать «скрытой угрозой», а связи с ним привести к блокировке банковских счетов и штрафам.
📍 Мы в Avagard подготовили «шпаргалку» по проверке контрагента на санкции — сохраняйте себе и пересылайте тем, кому это может пригодиться.
🇺🇸 Санкции США
OFAC, Управление по контролю за иностранными активами, отвечает за финансовые санкции. Управление ведет сразу несколько списков, но все их принято разделять на SDN и не SDN.
SDN List — полная блокировка: попавшие в список SDN люди и организации теряют возможность распоряжаться зарубежными активами, вести деятельность с резидентами США, проводить долларовые платежи.
Non-SDN List — секторальные (касаются определенных отраслей в экономике) и таргетные санкции.
🔘Проверка по спискам OFAC https://sanctionssearch.ofac.treas.gov/.
BIS, Бюро промышленности и безопасности, отвечает за экспортный контроль. Ведет Entity List: в нем обозначены компании, экспорт для которых возможен только по специальной лицензии.
🔘Проверка по Entity List https://www.ecfr.gov/current/title-15/subtitle-B/chapter-VII/subchapter-C/part-744/appendix-SupplementNo.4toPart744.
🇪🇺 Санкции ЕС
Решения по санкциям готовит Еврокомиссия, а принимает Совет ЕС. Действуют десятки санкционных режимов: ограничения могут включать заморозку активов, ограничения торговли, запрет на финансирование, секторальные санкции.
🔘Проверка на санкции ЕС https://data.europa.eu/apps/eusanctionstracker/
🇬🇧 Санкции Великобритании
В Британии за санкции отвечают МИД, Казначейство и Министерство международной торговли.
OFSI, Офис по применению финансовых санкций, осуществляет заморозку активов, запрет на инвестиции, блокировку транзакций.
🔘Проверка по санкционным спискам https://sanctionssearchapp.ofsi.hmtreasury.gov.uk/.
FCDO, он же МИД Британии, ведет список заблокированных лиц, для которых действует заморозка активов, запрет на въезд и трастовые услуги.
🔘Списки людей под санкциями на https://search-uk-sanctions-list.service.gov.uk/.
🇨🇦 Санкции Канады
Решения о санкциях принимает канадский парламент, санкционные списки ведет Министерство иностранных дел Канады.
🔘Проверка компании на санкции https://www.international.gc.ca/world-monde/international_relations-relations_internationales/sanctions/consolidated-consolide.aspx?lang=eng.
✅ Где еще можно проверить контрагента на санкции?
Российские платные сервисы: СПАРК Интерфакс, Контур.Фокус, Rusprofile.
Мировые закрытые базы данных: World-Check, Dow Jones, LexisNexis.
Наша компания Avagard — мы https://avagard.ru/proyti-compliance?utm_source=telegram&utm_medium=organic&utm_campaign=post_16_oktyabrya. По итогам предоставляем отчет с детальным описанием всех риск-факторов, включая санкционный статус, связи с подсанкционными лицами, источники происхождения средств, наличие PEP-статуса, репутационные проблемы.
⚠️Ошибки при проверке на санкции: что может пойти не так
Устаревшие и некорректные данные
Неточности могут встречаться как на официальных ресурсах (хотя и редко), так и в коммерческих агрегаторах.
Однофамильцы, ошибки в транслитерации имени
Проверка на санкции компании (человека) с названием (именем) на кириллице может искажаться из-за неправильной транслитерации. Еще одна проблема — однофамильцы.
Не учитываются родственники и партнеры лиц под санкциями
Родственники, попечители, советники и деловые партнеры людей под санкциями хотя и не входят в списки, попадают под те же ограничения — если действуют в интересах подсанкционного лица.
Не определен бенефициарный владелец бизнеса
По правилу 50%, под санкции попадают компании, в которых на 50% и более участвуют лица под санкциями. При этом речь идет не только о прямых собственниках, директорах и членах правления, но и о так называемых скрытых бенефициарных владельцах.
Игнорирование «красных флагов» потенциальных санкций
Политика США позволяет применять санкции к любому лицу, которое имеет отношение к государственному сектору либо ключевым отраслям экономики. Это значит, что под угрозой потенциальных ограничений находятся все лица со статусом PEP.
🔗 https://avagard.ru/knowledge-base/kak-proverit-na-sanktsii-kompaniyu-cheloveka-kontragenta?utm_source=telegram&utm_medium=organic&utm_campaign=post_16_oktyabrya.
💬
https://t.me/avagard_private.
